2021年应该选择什么样的在线经纪商?

不同于证券、期货的场内交易市场,差价合约及零售外汇市场是一个OTC(Over The Counter场外交易)市场,也就是没有一个集中的交易所,交易者必须要选择一家在线经纪商来帮助他们进行交易活动。

在线经纪商扮演着这个活跃市场的中介角色,通过庞大的电子网络,连接全球各地的参与者,正确迅速地提供交易情报,以促使外汇、差价合约等在线交易有序进行。

2021年应该选择什么样的在线经纪商?

然而,网络上铺天盖地的在线经纪商广告,到底该如何选择一家适合你的平台?这个问题也困扰了很多准备尝试交易的新手们。投资者要根据你自己的交易策略和交易风格,谨慎筛选。

在过去的多年,汇商君在后台留言中收到此类咨询的也不计其数,今天,我们为大家罗列了5个考虑因素,希望能给你提供些实质性参考建议。

01. 合规性

关于合规性这点,汇商君也在之前的文章中多次提及过,看经纪商的所在国是否有监管机构,是否在监管机构注册。监管机构通常会制定相应的规则、计划和服务,帮助成员履行监管责任。

正规持牌运营的经纪商,有特定的资本要求,会按照法律规定管理客户入金,对你的资金安全和后续订单的执行都至关重要。

例如,在英国,有信誉的在线经纪商将可以申请英国金融市场行为监管局(FCA)的授权许可,并授予唯一的监管编号。比如拥有超过15年历史的在线经纪商FxPro浦汇的监管编号为“509956”。

海外权威的监管机构,还有美国NFA&CFTC、澳洲ASIC、瑞士FINMA、日本FSA、新加坡MAS等,交易者要学会如何去审查监管的合规性。

02. 账户详细信息

每个外汇经纪商都有不同的账户产品,包括:

杠杆和保证金:交易者在开展交易时,必须首先向经纪商开立保证金账户,通常外汇经纪商提供的杠杆为50:1、100:1,或是200:1。杠杆就是经纪商向保证金账户持有人提供的贷款,具体取决于投资者交易头寸的大小。

例如,使用50:1杠杆比例,意味着交易者的最低保证金要求是1/50=2%,账户大小为1000美元的交易者可以持有价值50,000美元的头寸。

相比期货市场的15:1,100:1的杠杆比例看上去风险极高,但如果你认为在盘中的货币价格浮动通常小于1%的话,风险就大大地降低了。

杠杆,也是一把双刃剑,可以会让你快速获利,也可能会迅速摧毁你的账户,因为损失的可能性也被放大了。所以,你要了解你所交易平台的止损单和限价单的执行操作,来控制潜在损失,外汇新手应谨慎使用太高的杠杆。

随着全球监管机构的政策收紧,众多经纪商纷纷遵守监管新规,下调交易杠杆。比如受多国监管的知名在线经纪商FxPro浦汇2月下旬就宣布,鉴于巴哈马证券委员会(SCB)交易杠杆和强行平仓规则新规生效,针对零售交易客户,该公司将最大交易杠杆降低至1:200;强行平仓比例变更为50%。

佣金和点差:经纪商的无风险收益就来源佣金和点差(还包括隔夜利息)。使用佣金的经纪商可能会收取指定比例的点差,即货币对的买价和卖价之间的差额。

许多经纪人宣称他们不收取任何佣金,而是用更广泛的价差赚钱。经纪商通常会在流动性供应商报价的基础上,加点来获得其服务的补偿,因此点差越大意味着交易成本越高。

例如,点差可以是三个点的固定点差(点是外汇价格变化的最小单位),或者可以根据市场波动性而变化。EUR /USD报价为1.2281-1.2283,点差为2个点。这意味着交易者的交易成本为2个点的价值。

与纳斯达克市场数据保持深度合作关系的FxPro浦汇公布数据显示,在外汇市场中,价格的变化可以用毫秒计算。在2020年,80.48%的市场订单在请求的价格上执行,9.6%的订单产生了正滑点,即订单实际执行价格好于请求价格。

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受益充裕的流动性,欧元/美元和英镑/美元等热门交易对的点差通常比交易量更小的货币对要小。

初始入金:大多数交易账户可以用非常小的初始资金启动(利用杠杆放大资金量),这就是差价合约等在线交易对新交易者和投资者有吸引力的原因之一。许多经纪商会提供不同初始入金要求的标准账户 ,迷你账户和微型账户 。

但也不能就最低初始入金要求来选择经纪商,一些提供优质服务的经纪商可能会设置相对较高的入金要求,以确保投资者对交易行为的负责。

出入金的便利性:每个经纪商都有特定的账户撤回和融资政策。经纪商可允许账户持有人通过信用卡 、PayPal或电汇 ,银行支票、商业或个人支票在线为账户提供资金。取款通常可以通过支票或电汇进行。

经纪商可能会收取任何一项服务的费用。交易者应当要了解交易平台的出入金方式、处理时间、是否有任何限制条件等。如果交易者不能正常取出收益或根本无法出金,那么提供服务的经纪商就不是一个正确的选择。

03. 货币对的提供

尽管市场上有大量的货币可供交易,但只有少数货币获得绝大多数参与者的关注,新手们应当以最大的流动性进行交易 。如, 美元/日元(USD /JPY), 欧元 /美元(EUR /USD),美元/瑞士法郎(USD /CHF)和英镑/美元(GBP /USD)等。

所以,能够提供更广范围的可交易货币的经纪商也是衡量的一个要素。例如,一家经纪商如果提供3种主要货币对、3种新兴货币对、3种固定汇率货币对、3种稀有货币对,那它比提供12种主要货币对的经纪商更能满足投资者多样化的需求。

04. 客户服务

外汇交易24小时发生,优质的外汇经纪商,应该是随时可以触及的到的,在交易者寻求帮助时,及时处理账户问题和技术支持问题。

交易者可以尝试发几封邮件、或快速对话的形式,向经纪商询问一些问题,通过等待时间、回答有关差价、杠杆、法规和公司详细信息的效率,来考量经纪商是否了解自己的产品以及是否注重客户服务。

随着智能化普及,客户服务将越来越集中于移动体验。这意味着客户无需离开应用程序即可联系客户服务。还意味着通过客户在移动设备上使用的任何渠道获得支持,例如电话,社交媒体,文字或实时聊天。

重要的是不仅要快速响应客户服务请求,而且要确保个性化响应和帮助。为客户提供解决他们自己的问题的方法也是至关重要的,不仅提供“如何做”的内容和还会包括额外的在线自助资源。

05. 交易平台

交易平台是投资者进入市场的门户。因此,交易者应确保平台和任何软件易于使用,视觉愉悦,拥有各种技术和基本分析工具,并且交易可轻松进出。平台还必须向交易者提供实时和历史数据,并让他们能够访问交易外汇的所有订单类型。

还有其他考虑因素,包括定制选项,订单输入类型,自动交易选项,策略建立者,回测和交易警报。大多数经纪商提供免费的模拟账户,这样交易者可以在开立账户之前试用交易平台。

最后一点尤其重要:一个设计良好的交易平台将有明确的“买入”和“卖出”按钮,有些甚至有一个“警示”按钮,可以关闭所有未结头寸 。设计不佳的界面可能会导致订单输入错误,例如意外增加跳出而不是关闭,或者在意图延长界面时意外崩溃。

具体可以通过以下几点来衡量:

① 是否提供广泛的图表工具和评估价格的技术指标?

② 是否免费的吗?如果有象征性收费,那还有哪些附加功能可用?

③ 图表组件中有哪些技术指标可用?你可以从图表中交易吗?

④ 图形界面是否有利于一次监视大量信息吗?

⑤ 能够提供免费的财经新闻?

⑥ 软件是Windows,Mac还是互联网(Java或HTML)?

⑦ 订单界面是什么样?什么类型的订单可用?

⑧ 历史数据是否通过软件提供?

⑨ 该平台是否允许对策略进行回溯测试 ?

⑩ 平台是否频繁的收到更新或错误修复的消息?

大多数外汇经纪商允许客户在完成账户或迷你账户之前开设模拟账户。请务必在试用期间尝试每个经纪商的交易软件,以帮助确定哪些外汇交易软件最适合你。

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